O que é câmbio futuro e a importância para seu negócio

Quando você faz operações com moedas estrangeiras, é natural se preocupar com a volatilidade, certo? Mas existem instrumentos, como o câmbio futuro, que ajudam a gerar mais previsibilidade para suas operações.

Ele pode ser um mecanismo interessante para proteger empresas contra as variações no mercado de câmbio. Afinal, quando não há esse planejamento em volta, elas ficam mais vulneráveis.

Para entender melhor, imagine uma empresa brasileira que está importação da China. No acordo firmado, a organização combinou de pagar a importação em 3 parcelas de 500 mil dólares.

Se no primeiro mês a taxa de câmbio está em R$ 5,20, a operação custará R$ 2,6 milhões. Mas, se no mês seguinte o dólar custar R$ 5,40, a transação ficará R$ 100 mil mais cara.

Variações assim podem impactar significativamente o planejamento orçamentário da empresa, inviabilizar outros investimentos e até colocar em risco a operação. É dentro dessa realidade que câmbio futuro se destaca.

Neste artigo, você entenderá o que é esse instrumento financeiro, como ele se diferencia do câmbio pronto e como ele pode ajudar sua empresa.

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O que é câmbio futuro?

O câmbio futuro é um tipo de contrato em que duas partes concordam em trocar, em uma data pré-determinada, uma determinada quantia de moeda estrangeira por outra moeda. Com ele, há uma taxa de câmbio acordada no momento da negociação.

Os contratos de câmbio futuro são utilizados como instrumentos de proteção contra o risco cambial, que surge da possibilidade de variações na taxa de câmbio no futuro.

Eles são utilizados por empresas que possuem operações em moeda estrangeira, como importadores e exportadores, para garantir um preço fixo para as suas transações, independentemente das flutuações no mercado de câmbio.

Qual a diferença entre câmbio futuro e câmbio pronto?

A diferença entre câmbio futuro e câmbio pronto está na data de liquidação da transação e na forma como a taxa de câmbio é definida.

No câmbio pronto, também conhecido como spot, a transação ocorre de forma imediata ou em um prazo muito curto, geralmente de até dois dias úteis. Você pode entendê-lo como um tipo de transação “à vista”.

Nesse tipo de operação, a taxa de câmbio é definida pelo mercado, de acordo com a oferta e demanda de cada moeda no momento da negociação — como o dólar comercial.

Já no câmbio futuro, a transação é acordada hoje, mas a liquidação ocorre em uma data futura pré-determinada, que pode ser de algumas semanas ou meses. Normalmente, o prazo é até 360 dias.

Com esse instrumento, a taxa de câmbio é definida no momento da negociação do contrato e não sofre alterações durante o prazo de vigência do contrato. O câmbio futuro é utilizado principalmente como uma ferramenta de proteção contra o risco cambial.

“Depois que conseguimos finalizar a operação, a recomendação é que o cliente esqueça de olhar o câmbio e foque na operação com mais tranquilidade. Ele já assegurou a margem e está com zero exposição à volatilidade”, reforça o especialista do Braza Bank.

Em resumo, a principal diferença entre câmbio futuro e câmbio pronto está na data de liquidação e na forma como a taxa de câmbio é definida. O câmbio pronto é uma transação imediata, com taxa de câmbio definida pelo mercado.

Por sua vez, o câmbio futuro é uma transação acordada em contrato, com liquidação em data futura e taxa de câmbio definida no momento da negociação do contrato.

Qual a importância do câmbio futuro para empresas?

O câmbio futuro é uma ferramenta importante para empresas que possuem exposição ao risco cambial, ou seja, que realizam operações em moeda estrangeira e estão sujeitas às flutuações das taxas de câmbio.

Os principais pontos positivos do instrumento são:

• Redução do risco cambial: ao fixar uma taxa de câmbio para uma transação futura, o seu negócio se protege contra possíveis variações da moeda, o que reduz o risco de perdas financeiras;
• Previsibilidade dos fluxos de caixa: ao saber exatamente quanto receberá em sua moeda local, você consegue planejar melhor seus fluxos de caixa e reduzir a incerteza sobre suas receitas;
• Possibilidade de se planejar com antecedência: ao negociar contratos de câmbio futuro, a sua empresa pode se desenhar planos mais bem estruturados e evitar surpresas desagradáveis no futuro.

Por que contar com o Braza Bank para as necessidades globais do seu negócio

Em um mundo cada vez mais globalizado, qualquer tipo de evento econômico consegue gerar volatilidade do mercado. No entanto, muitas dessas mudanças passam despercebidas pelos olhos de muitas pessoas.

“Atualmente, os clientes possuem diversas maneiras de acompanhar a cotação das moedas estrangeiras e optar pelo que considera o ‘melhor’ momento para fechar suas operações.

Porém, o que muitas vezes acontece é que os clientes não aproveitam oportunidades de ter preços ainda melhores e rentabilizar suas operações, no caso especificamente de PJs”, destaca o gerente de estratégia comercial do Braza Bank, Marcelo Cursino.

Nesse sentido, contar com um parceiro de negócios especialista em câmbio e com experiência no mercado é um grande diferencial.

“Ter um especialista próximo ao cliente para orientá-lo sobre os fatores que podem lhe gerar melhores oportunidades é essencial para ter realmente a melhor taxa de câmbio para o período esperado”, reforça.

Aqui com o Braza Bank, você não terá apenas soluções cambiais. Nosso time quer entender qual sua realidade e suas demandas para, em conjunto, encontrar as melhores soluções quando elas surgirem.

O nosso objetivo é que você foque no seu negócio enquanto nós nos preocupamos com o mercado cambial.